資金是企業(yè)的命脈。有必要掌握資金的安全性和控制資金使用的合理性。

　　金石資金支付APP支持網(wǎng)上資金支付申請表、網(wǎng)上結(jié)算、網(wǎng)上資金支付申請表審批;APP端自動統(tǒng)計資金收支臺賬、應(yīng)收應(yīng)付臺賬、賬齡分析、現(xiàn)金流分析等。

　　資金集中管理模式。

　　金石軟件支持資金集中管理模式;又稱庫系統(tǒng)，是指集團企業(yè)將分散在集團分支機構(gòu)、子公司、事業(yè)部、合資企業(yè)的資金集中在總部，由總部統(tǒng)一調(diào)度、管理和應(yīng)用。

　　金石資金管理系統(tǒng)支持以下五種資金集中管理模式：

　　(1)統(tǒng)收統(tǒng)支模式。

　　企業(yè)的所有資本收入都集中在集團總部的財務(wù)部門。各分支機構(gòu)或子企業(yè)不單獨設(shè)立賬戶，所有現(xiàn)金支出均由集團總部財務(wù)部支付，現(xiàn)金收支的批準權(quán)高度集中。

　　特點：每一筆進出收支都要經(jīng)過財務(wù)之手。

　　適用性：通常適用于企業(yè)規(guī)模較小的公司。

　　(2)備用金撥付模式。

　　是指集團按一定期限撥付給所有分支機構(gòu)或子企業(yè)，以備一定數(shù)額的現(xiàn)金。各分支機構(gòu)或子企業(yè)發(fā)生現(xiàn)金支出后，持相關(guān)憑證向集團財務(wù)部報銷，補足備用金。

　　特點：撥付備用結(jié)算模式相當(dāng)于企業(yè)報銷中心，與統(tǒng)一收付結(jié)算模式相比具有一定的靈活性。

　　適用性：適用于經(jīng)營規(guī)模較小的企業(yè)。

　　(3)結(jié)算中心模式。

　　結(jié)算中心通常由企業(yè)集團設(shè)立，是辦理內(nèi)部成員現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務(wù)的專門機構(gòu)。通常設(shè)在財務(wù)部門，是獨立的職能機構(gòu)。

　　特點：結(jié)算中心是企業(yè)集團發(fā)展到一定階段，滿足企業(yè)內(nèi)部資本管理需求的內(nèi)部資本管理機構(gòu)，根據(jù)集團財務(wù)管理和控制的需要，為企業(yè)成員進行資本結(jié)算，降低企業(yè)成本，提高資本使用效率。

　　適用性：適用于具有初步非單一責(zé)任中心的中小企業(yè)。

　　(4)內(nèi)部銀行模式。

　　將社會銀行的基本功能和管理模式引入企業(yè)內(nèi)部管理機制，建立內(nèi)部資本管理機構(gòu)，將企業(yè)管理、金融信貸、財務(wù)管理融為一體，一般是企業(yè)自有資金和商業(yè)銀行信貸資金，在內(nèi)部銀行統(tǒng)一調(diào)整、整合。

　　特點：每個項目都必須開立相應(yīng)的內(nèi)部虛擬賬戶。

　　適用性:內(nèi)部銀行一般適用于責(zé)任中心較多的企事業(yè)單位(如區(qū)域公司、事業(yè)部等)。

　　(5)金融公司模式。

　　集團子公司擁有完全獨立的財權(quán)，可以自行經(jīng)營自己的現(xiàn)金，對現(xiàn)金的使用行使決策權(quán)。此外，集團對子公司的現(xiàn)金控制是基于其獨立的經(jīng)濟利益。集團公司經(jīng)營者(或最高決策機構(gòu))不再直接干預(yù)子公司的現(xiàn)金使用和收購。

　　特點：集團公司發(fā)展到一定水平后，一般需經(jīng)中國人民銀行批準。

　　適用性：規(guī)模產(chǎn)值巨大的企業(yè)。

　　資金計劃。

　　在資金管理設(shè)計中，金石軟件對資金收支實行計劃管理。對于各種資金的使用，每筆資金的支付必須以相應(yīng)的合同為依據(jù)，每份合同的簽訂必須對應(yīng)相應(yīng)的預(yù)算，以達到支付規(guī)范和安全，使資金審批有依據(jù)。

　　資金收支管理以合同為主線;系統(tǒng)根據(jù)收入合同、支出合同和施工預(yù)算編制項目收支資金計劃，為項目建設(shè)各方面的順利發(fā)展提供資金保障基礎(chǔ)。同時，系統(tǒng)可以充分把握資金賬戶和收支情況，隨時提供項目資金狀況，幫助企業(yè)有效實現(xiàn)資金平衡，降低項目風(fēng)險和成本。